БЫВШИЙ ПРЕЗИДЕНТ КОМПАНИИ LERNER GROUP ПРИЗНАЕТ СВОЮ ВИНУ ПО ОБВИНЕНИЮ В МОШЕННИЧЕСТВЕ В ОТНОШЕНИИ КЛИЕНТОВ

Ранее сегодня в федеральном суде Бруклина Марат Лернер [Marat Lerner], бывший президент компании, занимающейся оказанием услуг по облегчению бремени задолженности, признал себя виновным по одному пункту обвинения в заговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств и по одному пункту обвинения в совершении мошенничества с использованием электронных средств в период досудебного освобождения. Лернер признал, что он обманывал своих жертв и украл денежные средства, которые они намеревались использовать для погашения ипотечных кредитов. Судебное слушание проходило перед окружным судьей США Николасом Гарауфисом [Nicholas G. Garaufis]. При вынесении приговора Лернеру грозит максимальное наказание в виде 50 лет тюремного заключения. Лернер также согласился выплатить 2 554 217,11 долларов в качестве компенсации. Обвинение было предъявлено ему в январе 2023 года.

Бреон Пис [Breon Peace], прокурор США по Восточному округу Нью-Йорка, Джеймс Смит [James Smith], помощник директора Федерального бюро расследований (FBI) в Региональном управлении Нью-Йорка, и Томас Фатторуссо [Thomas Fattorusso], руководящий специальный агент в Региональном управлении Нью-Йорка (Налоговое управление США – Отдел расследований по уголовным делам), объявили о признании обвиняемым своей вины.

«Как сегодня признал обвиняемый, Марат Лернер превращал американскую мечту своих жертв в настоящий кошмар, давая ложные обещания об облегчении бремени задолженности по ипотечным кредитам, а на самом деле занимаясь хищением их с трудом заработанных сбережений ради собственной выгоды, — заявил прокурор США Пис. — Прокуратура продолжит защищать сообщества иммигрантов от преступников, использующих свое доверительное положение для совершения мошенничества против них и хищения их денежных средств».

«Марат Лернер действовал в качестве подпольного посредника в своем местном сообществе, но вместо добросовестного выполнения своих обязательств путем выплаты ипотечных кредитов он незаконно присвоил деньги своих ничего не подозревающих жертв, чтобы жить в роскоши. Это было не просто мошенничество с денежными средствами; эти мошеннические действия затронули дома и семьи в его сообществе. Лица, ставшие жертвами обмана Лернера, не смогли выплатить свои ипотечные платежи, а некоторые столкнулись с лишением права собственности за просроченные задолженности. Сегодняшнее признание ответчиком своей вины и согласованное возмещение ущерба — это лишь один шаг на пути обеспечения полной справедливости для жертв его преступлений, а следующий шагом будет вынесение приговора».

Согласно судебным документам и фактам, представленным в ходе слушания о признании вины, Лернер был владельцем Lerner Group, компании, заявлявшей, что она предоставляет услуги по облегчению бремени задолженности, включая изменение ипотечных кредитов, главным образом, в сообществах иммигрантов из Восточной Европы в Бруклине. Многие из жертв, обманутые ответчиком, уже испытывали финансовые затруднения и специально обратились за помощью к Лернеру в надежде на снижение ежемесячных выплат по ипотечным кредитам. Лернер, в свою очередь, обещал им, что он поможет им снизить ежемесячные выплаты по ипотечным кредитам, работая с их ипотечными кредиторами с целью изменения ипотечного кредита или получения федеральной помощи домовладельцам. Для совершения мошенничества Лернер давал указания жертвам о том, что ему необходим доступ к их банковским счетам для прямого перевода платежей в ипотечные банки от их имени; он также заявлял, что платежи будут адресованы либо распорядителю условного депозита, который будет удерживать денежные средства до тех пор, пока их ипотечные кредиты не будут изменены, либо организациям, аффилированным с их ипотечными кредиторами. Лернер также давал указания жертвам не связываться напрямую со своими ипотечными кредиторами, поскольку он будет выступать в качестве связующего звена между ними и их кредиторами.

На самом же деле Лернер украл у потерпевших более 2,5 миллионов долларов — деньги, которые они намеревались использовать для выплаты своих ипотечных кредитов. Как только Лернер получил доступ к банковским счетам потерпевших, он перевел денежные средства с их счетов в подконтрольные ему компании и/или банковские счета. Лернер удержал большую часть денежных средства жертв, тратя их на личные и деловые расходы, включая автомобиль BMW, предметы роскоши и дорогую еду. С целью скрытия фактов мошенничества Лернер давал указания жертвам игнорировать уведомления от их ипотечных кредиторов о просроченных платежах и задолженностях. 

В январе 2023 года большое жюри федерального суда Восточного округа Нью-Йорка предъявило Лернеру обвинение и арестовало его в связи с вышеуказанным мошенничеством. Во исполнение постановления Окружного суда США Восточного округа Нью-Йорка Лернер был освобожден под залог и, помимо прочего, получил указание не совершать дополнительных преступлений. Однако Лернер продолжил хищение средств у потерпевших даже после того, как был арестован ранее за те же преступные деяния. После ареста по этому делу, в период с января 2023 года по май 2023 года, Лернер украл у потерпевших не менее 10 тысяч долларов. Впоследствии постановление об освобождении Лернера под залог было отменено. 

В результате многолетнего мошенничества Лернера ипотечные кредиторы возбудили дело о взыскании задолженности в отношении нескольких потерпевших. В рамках своего признания вины Лернер согласился выплатить потерпевшим около 2 554 217,11 долларов в качестве компенсации.

Государственное обвинение находится в ведении Отдела по борьбе с мошенничеством в сфере бизнеса и ценных бумаг Прокуратуры США. За уголовное преследование отвечают помощники прокурора США Николас Аксельрод [Nicholas Axelrod] и Дженни Нгай [Genny Ngai] при содействии помощника юриста Джейкоба Менца [Jacob Menz].

Ответчик:

МАРАТ ЛЕРНЕР
Возраст: 41
Бруклин, Нью-Йорк 

№ дела E.D.N.Y. 23-CR-15 (NGG)