Una Pareja Sentenciada a Prisión por Fraude Hipotecario

FRESNO, California – Dos residentes de Bakersfield fueron sentenciados el martes por el Juez Superior del Distrito de los Estados Unidos Anthony W. Ishii por sus implicaciones en una trama de fraude hipotecario en Bakersfield, anunció el Procurador de los Estados Unidos Benjamín B. Wagner.

Lucía Yolanda Chávez, de 37 años de edad, fue sentenciada a cuatro años de prisión por conspiración a cometer fraude bancario, fraude por correo y fraude por cable además de ser ordenada a pagar 1.8 millones de dólares en restitución. Joseph Chávez, de 41 años de edad, fue sentenciado a tres años de prisión por conspiración a cometer fraude bancario, fraude por correo y fraude por cable y fue ordenado a pagar 1.44 millones de dólares en restitución. Lucía Chávez también fue ordenada a desposeerse de los intereses de aproximadamente 110,000 de dólares incautados de una cuenta bancaria y a pagar una cantidad de dinero personal establecida por decisión judicial de 1.6 millones dólares de lo embargado. Joseph Chávez fue ordenado a pagar lo establecido por decisión judicial en 3 millones de dólares de dinero personal de lo embargado.

Según documentos del tribunal, los demandados conspiraron junto con otros colaboradores también  demandados para usar ¨compradores de paja¨ para comprar propiedades residenciales en Bakersfield construidas por la empresa constructora Pershing Partners LLC (Pershing Partners) perteneciente a Lucía Chávez y por la empresa constructora Jara Brothers Investments (JBI) perteneciente a los co-demandados Eliseo Jara y Sergio Jara. Los conspiradores pagaban a los compradores de paja para comprar las propiedades de Pershing Partners y JBI y financiaban las compras con préstamos que obtenían de entidades de crédito para los compradores de paja basándose en solicitudes de préstamo falsas y fraudulentas. Para llevar a cabo la conspiración, los conspiradores usaron la empresa Paragon Home Mortgage para obtener y gestionar los préstamos. Lucía Chávez también había sido empleada por Paragon Home Mortgage desde aproximadamente agosto del 2006, y adquirió titularidad de Paragon Home Mortgage de los co-demandados Eliseo Jara Jr. y Sergio Jara en el 2007. Joseph Chávez fue empleado por Paragon Home Mortgage aproximadamente desde junio del 2006 a octubre del 2007 donde trabajaba como agente de préstamos y gerente de la oficina. Joseph Chávez y Lucía Chávez se declararon culpables el 10 de abril del 2015.

Las solicitudes de préstamo en las que figuran los nombres de los compradores de paja contenían declaraciones falsas por parte de estos mismos en relación a sus empleos, sus ingresos, sus bienes, sus intenciones de habitar las propiedades como residencias personales y el origen de los recursos de la cuota inicial para la compra de las propiedades. Los conspiradores ocultaban a las entidades de crédito que las mismas empresas constructoras proporcionaban los fondos para algunas de las cuotas iniciales de los compradores de paja. Los conspiradores también sometían documentación falsa a las entidades de crédito tales como los estados de cuentas falsas y alteradas que pretendían mostrar que los compradores de paja tenían saldos altos en las cuentas de banco, comprobaciones falsas de los fondos bancarios de los compradores de paja, comprobaciones falsas de alquileres que pretendían proceder de los dueños de las viviendas que alquilaban, comprobantes de pago falsos y comprobaciones de empleo falsas.

El caso es el producto de una investigación llevada a cabo por el Servicio de Recaudación de Impuestos - Investigaciones Criminales (IRS-CI) y la Oficina Federal de Investigación (FBI). Los Procuradores Auxiliares de los Estados Unidos Kirk E. Sherriff y Henry Z. Carbajal III procesaron el caso.

El 13 de octubre del 2015 los co-demandados Eliseo Jara y Sergio Jara fueron condenados a seis años y medio a la prisión cada uno y la co-demandada Melissa Jara fue condenada a cinco años de Libertad bajo Supervisión. El co-demandado Antonio Pérez-Marcial fue condenado el 12 de mayo del 2014 a tres años y 10 meses a la prisión y la co-demandada Arlene Jeanette Mojardín fue condenada el 18 de mayo del 2015 a dos años y medio a la prisión por sus implicaciones en la conspiración. La co-demandada Candace Gonzales se declaró culpable, con antelación, de la conspiración para cometer fraude bancario, fraude por correo y fraude por cable y la fecha de su audiencia para dictar la condena queda fijada para el 26 de octubre del 2015. El co-demandado Ricardo Salinas se declaró culpable, con antelación, de fraude bancario y su audiencia también queda fijada para el 26 de octubre del 2015.