El Departamento de Justicia y la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor Realizan un Acuerdo con Provident Funding Associates en Resolución de Alegatos de Discriminación en el Otorgamiento de Hipotecas

WASHINGTON – El Departamento de Justicia y la Oficina Para la Protección Financiera del  Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) (CFPB)  presentaron hoy una orden por consentimiento en resolución de alegatos de que Provident Funding Associates (Provident) exhibió un patrón o práctica de discriminación que aumentó los precios de los préstamos para prestatarios afroamericanos e hispanos que obtuvieron hipotecas residenciales entre el 2006 y el 2011 de la red nacional de corredores hipotecarios de Provident.

El acuerdo, que está sujeto a aprobación del tribunal, fue presentado junto con la demanda de las agencias en el Tribunal Federal de Distrito para el Distrito Norte de California.  La demanda alega que Provident violó la Ley de Vivienda Justa (FHA, por sus siglas en inglés) y la Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito (ECOA, por sus siglas en inglés) al cobrarles a miles de prestatarios afroamericanos e hispanos cargos más altos en préstamos hipotecarios, no basados en el riesgo que presentaba el prestatario, sino en su raza u origen nacional.  Provident cooperó plenamente con la investigación de las agencias sobre sus prácticas de otorgamiento de préstamos y aceptó realizar este acuerdo sin litigio contencioso. 

“La División de Derechos Civiles está comprometida a asegurar que todos los tipos de instituciones de préstamo, incluidos los prestatarios mayoristas de hipotecas, cumplan con las leyes de otorgamiento justo de préstamos”, dijo la Secretaria de Justicia Auxiliar Adjunta Principal Vanita Gupta  de la División de Derechos Civiles.  “Nos complacerá seguir colaborando en el futuro con la Oficina Para la Protección Financiera del  Consumidor para proteger a los consumidores contra prácticas de otorgamiento de préstamos ilegales y discriminatorias".

“El acuerdo demuestra que esta Fiscalía Federal dedicará los recursos necesarios para acabar con las prácticas de otorgamiento injusto de préstamos que afectan a los ciudadanos de este distrito”, dijo la Fiscal Federal Melinda Haag del Distrito Norte de California.  “La ley es clara: el acceso a los préstamos hipotecarios no debe ser más difícil debido a la raza o el origen nacional del solicitante.  Nos complace que Provident haya aceptado poner fin a esta práctica sin la necesidad de un prolongado litigio.        

“Nunca se les debe cobrar cargos más altos a los consumidores debido a su raza u origen nacional”, señaló el Director de la Oficina Para la Protección Financiera del  Consumidor  Richard Cordray.  “Seguiremos erradicando las prácticas ilegales y discriminatorias en el otorgamiento de préstamos en el mercado.  Me complacerá trabajar estrechamente con nuestros asociados del Departamento de Justicia para asegurar que los consumidores reciban tratamiento justo”.

La demanda se originó de un referido en el 2011 por parte de la Comisión Federal de Comercio (FTC) a la División de Derechos Civiles del Departamento de Justicia. En el 2012,  CFPB se unió a la investigación realizada por el Departamento de Justicia.

Bajo los términos del acuerdo propuesto, Provident pagará 9 millones de dólares a un fondo en beneficio de las víctimas de la discriminación hipotecaria supuestamente cometida por Provident.  El acuerdo propuesto dispone que un administrador independiente contacte y realice los pagos a prestatarios identificados por las agencias como víctimas de discriminación por parte de Provident, sin ningún costo para los prestatarios.  Provident pagará todos los costos y gastos del administrador.  Los prestatarios que reúnan los requisitos para la compensación serán contactados por el administrador.  El Departamento realizará un anuncio público y publicará información de contacto en su portal de Internet una vez que el administrador comience a comunicarse con las víctimas.

La aplicación de las leyes de otorgamiento de préstamos justos del Departamento de Justicia es conducida por la Unidad de Préstamos Justos de la Sección de Vivienda y Cumplimiento de la Ley Civil de la División de Derechos Civiles.  Desde su fundación en febrero del 2010, la Unidad de Préstamos Justos ha entablado o resuelto 39 casos de préstamos bajo la Ley de Vivienda Justa,  ECOA y la Ley de Alivio Civil para los Miembros de las Fuerzas Armadas (SCRA, por sus siglas en inglés) .  Los acuerdos en estos casos consistieron en más de 1.2 billones de dólares en compensación monetaria para comunidades afectadas y prestatarios individuales.  Los reportes anuales del Secretario de Justicia de los Estados Unidos al Congreso sobre la aplicación de ECOA destacan los logros del Departamento en el otorgamiento de préstamos justos y están disponibles en www.justice.gov/crt/publications/.

La División de Derechos Civiles, la Fiscalía Federal del Distrito para el Distrito Norte de California, la Oficina Para la Protección Financiera del  Consumidor   y la FTC son miembros de la Fuerza de Tarea de Coacción contra el Fraude Financiero.  El Presidente Obama estableció la Fuerza de Tarea Interagencial de Coacción contra el Fraude Financiero para llevar a cabo una iniciativa enérgica, coordinada y proactiva para investigar y enjuiciar los delitos financieros.  Esta fuerza incluye a representantes de una amplia gama de agencias federales, autoridades reguladoras, inspectores generales y miembros de las fuerzas del orden público estatales y locales, quienes, trabajando juntos, aprovechan un poderoso espectro de recursos de coacción penal y civil.  La fuerza de tarea está trabajando para mejorar la labor en todo el poder ejecutivo federal, y con asociados estatales y locales, para investigar y enjuiciar los delitos financieros importantes, asegurar un castigo justo y eficaz para quienes cometan delitos financieros, combatir la discriminación en los mercados de préstamos y financieros, y recuperar fondos para las víctimas de delitos financieros.  Para obtener más información sobre la fuerza de tarea, visite www.StopFraud.gov.

Para obtener una copia de la demanda, así como información adicional sobre la labor del Departamento de Justicia para hacer valer las leyes de otorgamiento justo de préstamos, visite el portal del Departamento de Justicia en http://www.justice.gov/fairhousing.