El Departamento de Justicia y la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor Realizan Acuerdo Conciliatorio de 35 Millones de Dólares en Resolución de Alegatos de Discriminación en el Otorgamiento d...

WASHINGTON - El Departamento de Justicia y la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor [Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)] presentaron hoy una orden por consentimiento en resolución de alegatos de que National City Bank exhibió un patrón o práctica de discriminación que aumentó los precios de los préstamos para prestatarios afroestadounidenses e hispanos que obtuvieron hipotecas residenciales entre 2002 y 2008 de las oficinas minoristas y la red nacional de corredores hipotecarios de National City Bank.

El acuerdo conciliatorio, que está sujeto a aprobación del tribunal, fue presentado junto con la demanda de las agencias en el Tribunal Federal de Distrito del Distrito Oeste de Pensilvania. La demanda alega que National City Bank violó la Ley de Vivienda Justa y la Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito [Equal Credit Opportunity Act (ECOA)] al cobrarles a más de 75,000 prestatarios afroestadounidenses e hispanos precios de préstamos más altos no basados en el riesgo que presentaba el prestatario, sino en su raza u origen nacional. Específicamente, los alegatos se refieren a préstamos realizados a prestatarios afroestadounidenses e hispanos a través de más de 400 oficinas minoristas operadas directamente por National City Bank en todo el país entre 2002 y 2008. Los alegatos también se refieren a préstamos realizados a prestatarios afroestadounidenses e hispanos entre 2003 y 2008 a través de la red nacional de corredores hipotecarios de National City Bank. National City Bank, con sede central en Cleveland , Ohio, fue comprada en 2009 por PNC Financial Services Group, con sede en Pittsburgh, la sucesora en interés de National City Bank.

"El acuerdo conciliatorio permitirá merecida compensación a miles de prestatarios afroestadounidenses e hispanos que sufrieron discrimen por National City Bank", señaló el Secretario de Justicia de los Estados Unidos Eric Holder. "Según los alegatos, el banco les cobró a los prestatarios tasas más altas no basadas en su solvencia, sino en su raza y origen nacional. Esta presunta conducta resultó en precios de préstamos más altos para los prestatarios minoritarios. Este caso marca la más reciente medida del Departamento de Justicia para proteger a los estadounidenses contra las prácticas de otorgamiento de préstamos discriminatorias, y demuestra que seguiremos luchando siempre contra quienes se aprovechen de los consumidores por ganancia financiera".

"Con el acuerdo conciliatorio de hoy, miles de prestatarios afroestadounidenses e hispanos que fueron víctimas de discriminación por parte de National City Bank tendrán derecho a indemnización", indicó la Secretaria de Justicia Auxiliar Interina Jocelyn Samuels de la División de Derechos Civiles del Departamento de Justicia. "Nos complacerá seguir colaborando en el futuro con la CFPB para proteger a los consumidores contra prácticas de otorgamiento de préstamos ilegales y discriminatorias".

"Prestatarios nunca deberán tener que pagar más por una hipoteca debido a su raza u origen nacional", señaló el Director la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor Richard Cordray. "La acción de legal de hoy devuelve dinero a los bolsillos de consumidores perjudicados y deja claro que responsabilizaremos a los prestamistas por los efectos de sus prácticas discriminatorias".

"Se socava la confianza en nuestro sistema bancario cuando las personas obtienen diferentes condiciones de préstamo no basadas en sus puntajes de crédito, sino en el color de su piel", dijo el Fiscal Federal para el Distrito Norte de Ohio Steve Dettelbach. "Con todas las cosas positivas que National City Bank representó durante tantos años, éste es un epílogo preocupante a ser ingresado en el lado opuesto de hoja de contabilidad. Esperamos que el acuerdo conciliatorio de hoy le brinde cierta reparación a los clientes perjudicados por esta conducta".

"Nuestro compromiso de asegurar un tratamiento justo e igualitario bajo la ley es absoluto", dijo David J. Hickton, Fiscal Federal para el Distrito Oeste de Pensilvania. "Este acuerdo conciliatorio resuelve la falla grave por parte de National City de no proteger a potenciales compradores de vivienda contra las prácticas de otorgamiento de préstamos discriminatorias".

Las prácticas comerciales de National City Bank permitieron que sus agentes de préstamos y corredores hipotecarios variaran la tasa de interés y los cargos de préstamos respecto del precio que estableció con base en factores crediticios objetivos del prestatario. Debido a esta libertad subjetiva y libre, los prestatarios afroestadounidenses e hispanos acabaron por pagar más que prestatarios blancos no hispanos con calificaciones similares.

Los alegatos de la demanda se refieren únicamente a préstamos originados por National City Bank y no están relacionados con las prácticas de otorgamiento de préstamos hipotecarios de PNC Financial Services Group.

Bajo los términos del acuerdo conciliatorio propuesto, PNC pagará 35 millones de dólares a un fondo para el beneficio de las víctimas de la discriminación hipotecaria exhibida por National City Bank. El acuerdo conciliatorio propuesto dispone que un administrador independiente contacte y realice los pagos a prestatarios identificados por las agencias como víctimas de discriminación por parte de National City Bank, sin ningún costo para los prestatarios. PNC pagará todos los costos y gastos del administrador. Los prestatarios que reúnan los requisitos para compensación serán contactados por el administrador. El Departamento realizará un anuncio público y publicará información de contacto en su portal en Internet una vez que el administrador comience a comunicarse con las víctimas. Las personas que crean que pueden haber sido víctimas de discriminación en el otorgamiento de préstamo por parte de National City Bank y tengan preguntas sobre el acuerdo conciliatorio pueden enviar un mensaje de correo electrónico al departamento a nationalcitybank@usdoj.gov.

La Unidad de Préstamos Justos de la Sección de Vivienda y Cumplimiento de la Ley Civil de la División de Derechos Civiles es responsable, en el Departamento de Justicia, de hacer valer las leyes de otorgamiento justo de préstamos. Desde su fundación en febrero de 2010, la Unidad de Préstamos Justos ha iniciado o resuelto 31 casos asociados con préstamos bajo la Ley de Vivienda Justa [Fair Housing Act], ECOA y la Ley de Amparo Civil para Militares [Servicemembers Civil Relief Act]. Los acuerdos conciliatorios logrados en estos casos consistieron en más de 800 millones de dólares en indemnizaciones a comunidades y prestatarios individuales afectados. Los informes anuales del Secretario de Justicia de EE.UU. al Congreso bajo ECOA destacan los logros del Departamento en el otorgamiento de préstamos justos y están disponibles en www.justice.gov/crt/publications.

La División de Derechos Civiles y la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor son miembros de la Fuerza de Tarea de Coacción contra el Fraude Financiero. El Presidente Obama estableció la fuerza de tarea interagencial para llevar a cabo una iniciativa enérgica, coordinada y proactiva para investigar y enjuiciar los delitos financieros. La fuerza de tarea incluye a representantes de una amplia gama de dependencias federales, autoridades reguladoras, inspectores generales y miembros de las fuerzas del orden público estatales y locales, quienes, trabajando juntos, aprovechan un poderoso espectro de recursos de coacción penal y civil. La fuerza de tarea está trabajando para mejorar la labor en todo el poder ejecutivo federal, y con asociados estatales y locales, para investigar y enjuiciar los delitos financieros importantes, asegurar un castigo justo y eficaz para quienes cometan delitos financieros, combatir la discriminación en los mercados de préstamos y financieros, y recuperar fondos para las víctimas de delitos financieros. Para obtener más información sobre la fuerza de tarea, visite www.StopFraud.gov.

Para obtener una copia de la demanda y la orden propuesta, así como también información adicional sobre la labor del Departamento de Justicia para hacer valer las leyes de otorgamiento justo de préstamos, visite el portal del Departamento de Justicia en www.justice.gov/fairhousing.